危机中如何最大化公司现金？

当前，全球金融危机在过去几个月里持续酝酿，并因各国为阻止我们熟知的病毒传播而采取的严厉保护措施而加剧，这使得企业家和领导者们正在经受毅力和韧性的考验。

经济合作与发展组织（OECD）警告称，2020年将录得自2009年以来的最低增长。在此背景下，并非危言耸听，显而易见的是，各类企业都将受到影响，而那些有远见并为这类突发事件保留了储备的企业，以及那些迅速行动并及时做出有助于减轻负面影响的决策的企业，将能安然度过难关。

因此，很明显，在这种时刻，企业最宝贵的资源之一就是其 现金流 ，因为其储备的累积金额将是它们所拥有的“喘息时间”，以及实施遏制和扩张战略的可行选择的数量。

摩根大通研究所发布的一项研究指出，半数小型企业仅拥有足够的现金储备来维持其业务运营 27天，而不同机构对潜在金融危机的动荡期预测则约为四个月。

毫无疑问，上述情况可能意味着许多公司将“关门大吉”。这使得公司制定财务和资金管理计划成为当务之急，将其作为业务连续性战略的支柱之一。

也许许多读者都曾经历过2008-2009年的危机，对此可能觉得显而易见，但请相信我，在过去几周里，我收到了大量询问应采取何种行动的邮件和电话，这让我清楚地认识到有必要回归基本。在我看来，对于您的财务和现金流管理计划，我们可以重点关注以下几个方面：

1. 预算。 从第一天起，管理层就应根据不同的突发情况设想，考虑可能产生的潜在影响，并调整2020年的预算财务结果。
2. 资金流出。所有企业都必须承担固定成本和可变成本，其中，可变成本是首先需要分析的，目的是寻找“浪费”并尽可能地削减那些无助于业务产生的开支。尽管这很困难，但我们可以从中找到诸如培训、差旅、未来招聘等方面的开支。
3. 供应商。 同样，有必要重新审视与重要供应商的谈判，以确定是否存在在价格和/或支付方式方面创造有利局面的机会。
4. 信贷。 目前，一些金融机构正在提供信贷重组或延期付款的选择，探索这种可能性非常重要，无论您在未来几个月是否有能力履行义务，请记住，此时的现金应优先用于您认为能为公司创造价值的领域。
5. 应收账款。有必要审计您的应收账款，并验证您的收款流程是否适当。需要重点关注那些关键客户关系，以确定收款预测是否存在任何意外情况，并达成对您的公司和客户都有利的协议。
6. 库存。 对于那些因运营性质而管理库存的企业，有必要检查其报废、周转率、必要性等。在此方面应保持精益策略，以尽可能缩短资金积压的时间。
7. 投资。 如果计划进行需要大量资源的投资项目，则需要分析其必要性以及可能产生的影响。或许，这些项目可以推迟，而不会对公司造成重大影响。
8. 统一思想。 有必要与所有员工就当前形势进行沟通，并传达一个信息，让所有人都能理解妥善利用资源的重要性。运营人员对财务问题不那么重视是正常的，但必须明确他们的决策如何影响财务状况。

现金流分析至关重要，请务必对此问题极其谨慎。归根结底，我们会意识到这只是我们作为企业家面临的又一个挑战，正是这些经历让我们变得更强大。祝您和您的团队一切顺利。

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